畢馬威發布《未來財富管理行業趨勢與展望》報告指出,未來財富管理互聯運營體系包含6個關鍵維度,分別為客戶、渠道、產品、科技、人才、生態,當中包括客戶需求洞察;線上、下全渠道服務;開放式產品貨架;金融科技投入;標準化服務團隊;跨機構協作。
該報告探討財富管理行業變革的關鍵信號、潛在的成功業務模式,以及未來幾年有助於財富管理機構制勝市場的互聯能力。報告稱,與海外市場相比,內地財富管理行業市場規模更具增長潛力,而中國財富管理行業政策導向、市場趨勢、市場機構3個維度,亦屬與海外市場不同特點。
共同富裕令內地財管有別海外市場
畢馬威中國金融業主管合夥人張楚東表示,財富管理行業蘊藏著持久增長潛力,尤其是中國等新興市場,預計未來幾年的財富積累呈指數級增長,到2025年,中國財富管理市場規模有望達到195萬億元。
他指出,其主要驅動因素包括不斷增長的家庭和企業財富;養老儲備的資金缺口、個人承擔的養老責任;財富代際轉移趨勢等。
報告指出,共同富裕令未來內地財富管理有別於海外市場,專注服務高淨值及富裕階層模式,資管新規令行業合規監管趨精細化。另資本市場改革深化為個人投資者提供更多投資機會,居民資產配置逐步由房地產等實物資產轉向金融資產。
不過,報告亦指,低成本的自助式投資、更嚴格的監管審查、技術投資需求及人才短缺均給既有業務模式帶來進一步壓力。畢馬威中國資產及財富管理戰略諮詢總監杜劍敏表示,內地財富管理機構正轉變思維,可見未來將有越來越多機構尋求合作、資源互補,形成財富管理生態圈。(記者姚一鶴)