𣿬豐強積金最新數據顯示,目前旗下強穿積金開支比率為1.02%,較市場平均的1.33%低0.31個百分點;另截至今年3月,其管理的強積金資產規模達1965億元。𣿬豐香港退休基金主管盧德芳(圖左)表示,旗下成員較多選擇恒指基金;雖然每逢計劃成員收到周年報表時,會收到較多修改投資組合的指示,但未見有大量投資者,以投資組合由某一地區轉至另一地區。
配置投資組合方面,𣿬豐投資管理分銷業務市場策略師主管歐維鈞(圖右)稱,雖然仍可採取「股債混合」策略,但整體應仍採取防守性策略,建議可投資投資級別的亞洲債券,以及短存續期(Short Duration)債券。
𣿬豐強積金同時預期,美聯儲本月底議息時,將會再次加息,但相信是今輪加息周期的最後一次,相信12月有可能減息。歐維鈞稱,踏入第四季,將會是計劃成員轉換強積金投資組合的關鍵時刻。
滙豐強積金中旗下預設投資策略(DIS、俗稱懶人基金)表現方面,盧德芳透露,過去5年,核心累積基金的平均每年回報率為4.91%,累計5年的回報為22.2%。另外,對於港府即將推出「積金易」(eMPF)平台,盧德芳相信,有可能因此而下調收費,但目前未能預期下調的幅度。(記者 鄺偉軒)