警方自去年起留意到有不同的舉報和情報，顯示有多個犯罪集團在去年開始詐騙政府就疫情為舒緩中小企營運壓力而推出的「百分百擔保特惠貸款」，當中涉及3宗案件，警方在去年拘捕56人，涉及騙款1.4億元。本年警方再度發現有2個犯罪集團利用虛假銀行月結單或財務文件，虛報公司的營業額和提供虛假的強積金供款紀錄，或將多名犯罪集團成員重覆虛報為不同空殼公司的員工，以誇大僱員薪金的支出，並以53 間公司的名義向銀行提交共80次「百分百擔保特惠貸款」的申請，涉及申請2.85億元。

　商業罪案調查科署理警司陸振中表示，中小企申請特惠貸款要符合一定資格，警方透過銀行業界和監管機構緊密合作，留意到在疫情下有多間公司懷疑提交虛假銀行文件和財務報表，訛稱公司在疫情期間的營業額下跌，以符合申請特惠貸款的資格，誇大薪金支出以獲得大額貸款。經深入調查後，發現2個詐騙集團用不同手法向多間銀行騙取特惠貸款，詐騙集團董事平均2至3間公司作出貸款申請，共提交80個申請，當中共1億元申請成功被阻截。

　陸振中指出，詐騙集團以同一個銀行月結單為樣本，以電腦修圖更改賬戶號碼，公司名稱，日期和交易紀錄等，製造營業額於疫情期間大幅下跌的紀錄，以符合特惠貸款的申請資格，再加上虛假的強積金供款紀錄，訛稱以高薪聘請多名員工，令貸款額達至最高的金額，調查發現部分所得的貸款轉至主腦的銀行戶口。

　警方發現詐騙集團成員受聘多間不同公司，而他們亦同時以公司董事的身份申請特惠貸款，其中一名被捕人士同時報稱受僱於22間公司，半年內總薪金高達121萬元，他同時是3間公司的貸款申請人，該3間公司貸款額高達1800萬元。另外，涉案公司只會供一個月的強積金供款，以製造出糧紀錄，用作申請特惠貸款，當貸款存入集團戶口後，會在短時間內轉到集團成員的私人戶口或以現金方式提走，而並非用作公司營運，部分公司更在貸款獲批後馬上轉手或停運。

　警方在本月9至17日展開行動，拘捕22男16女(27至74歲)，涉嫌「串謀詐騙」罪，他們包括集團主腦、骨幹成員、被詐騙集團教唆使用虛假資料及文件向銀行申請貸款的人士，以及虛報同時受僱於多間公司的傀儡員工。行動中搜查超過90處地方，包括53間涉案公司和私人住宅和辦公室，檢獲有關公司和員工紀錄、銀行文件、電子設備和電腦等證物，凍結多個集團成員銀行戶口共700萬元，亦就他們名下共值3700萬元的物業進行財富調查，會考慮申請凍結或充公相關資產。（記者區天海）