記者從工商銀行深圳市分行獲悉，近期，在深圳各金融監管部門的大力指導下，該行利用自主搭建的監測模型和總行融安e信風險信息服務平台，精準摸排出多條涉嫌櫃面異常取現線索並及時與深圳市公安局互通信息，跟進打擊，成功破獲打掉多個涉嫌櫃面大量取現的跑分洗錢團夥，為護航深圳市經濟高質量發展貢獻出應有力量，獲得了深圳市打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室（簡稱：市機制辦）的高度肯定並被進行了經驗通報。

據悉，自我國《反電信網絡詐騙法》正式實施以來，工商銀行深圳市分行主動發揮金融防線和首道關口作用，打好協同「組合拳」，助力群眾守好「錢袋子」，有效踐行了金融為民使命。

該行高度重視櫃面異常取現壓控工作，按照市機制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會會議精神及工作部署，迅速召集深圳各支行組織召開內部專題會，重點強調櫃面異常取現轉移涉詐資金的嚴峻形勢及配合公安機關開展異常取現線索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用櫃面大量取現實施跑分洗錢的新特點、新手法，持續推動涉詐異常取現偵查打擊工作。

為精準、高效識別櫃枱取現異常線索，工商銀行深圳市分行主動對接市機制辦及各金融監管部門，及時獲取最新作案手法特徵、處置工作經驗以及物料支撐，召集深圳各支行業務條線骨幹召開專題培訓，及時傳達、講解當前櫃面取現常見的異常特徵，有效發動全體員工集體參與、共築防線。同時該行打通分支行層面信息互通渠道，實時收集、共享全市各支行櫃枱異常取現等信息，並通過全量梳理、去重、標識後統一報送至公安部門跟進處置。

為切實提高櫃枱取現異常線索自主摸排實效，工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰法，依托總行融安e信風險信息服務平台，創新運用智能AI大數據分析技術，成功鎖定了多起異常取現行為。同時，該行實現了對涉案賬戶的精準打擊、及時止付，並協同公安部門跟進處置，有效藉助模型力量、發揮科技賦能作用，阻斷了涉案資金流動，精準高效地處置了涉案賬戶。

工商銀行深圳市分行相關負責人表示，該行將持續加大金融反詐治理力度，落實金融反詐治理責任，為構建安全、穩定的金融環境貢獻更大力量。（記者 何瑋 通訊員 彭仕愚 柯曉靜）