警方留意到涉及加密貨幣的騙案，佔整體騙案約7%，為打擊加密貨幣相關騙案及洗黑錢活動，黃大仙警區刑事部於9月19日至26日期間進行代號「聯鬥」執法行動，成功瓦解一個專門利用加密貨幣洗黑錢的本地集團，拘捕25人（19至65歲），至少涉及39宗騙案，騙款逾700萬元。

    黃大仙警區重案組第一隊麥寧峰高級督察今日（27日）表示，被捕25人包括18男7女，年齡介乎19至65歲，報稱地盤工、侍應及無業。被捕人包括一名主腦、3名骨幹成員及21名傀儡戶口持有人，涉嫌「以欺騙手段取得財產」和「洗黑錢」罪。在集團首腦的處所檢獲逾20部電子設備、2個相信與案件有關的加密貨幣冷錢包。

    通過深入分析，警方發現本地加密貨幣洗錢集團，涉及全港最少39宗詐騙案，由去年5月開始營運，利用傀儡資料開設銀行及加密貨幣戶口。骨幹成員分工明細，透過不同種類詐騙騙取受害人，將詐騙案所得金錢存入傀儡戶口後，部分骨幹成員隨即用同一個傀儡資料開設交易所戶口進行交易，利用犯罪得益購買加密貨幣。

    左起：區塊鏈合規專業人士協會法律顧問吳文謙、黃大仙警區重案組第一隊麥寧峰、黃大仙警區刑事調查隊第四隊溫文健。

    其後，另外的骨幹成員則將「洗白」的加密貨幣，透過同一個平台或者冷錢包，轉移到集團主腦的交易所戶口。此外，警方發現該集團在交易所平台開設的戶口都以空殼公司開設，進一步隱藏身份。這種「錢入幣出」，並利用空殼公司隱藏身份的洗錢方法，為警方調查帶來一定挑戰。

    黃大仙警區刑事調查隊第四隊溫文健表示，在該集團涉及的39宗騙案中，主要為網上投資騙案、求職騙案以及假客服騙案。受害人為23男16女，年齡介乎19至72歲，包括文員、學生和主婦，合共損失700萬元，單一損失由3000元至160萬元不等。

    其中，損失金額最大一宗是網上投資騙案，事主是一名38歲女售貨員，她在社交平台認識騙徒，其後被誘騙在虛假網站投資，聲稱比其他平台有更高回報的加密貨幣。女事主信以為真，在一個月內共11次轉賬160萬元到騙徒9個戶口，其後多次嘗試出金失敗，最終報警求助。

    黃大仙警區重案組第一隊麥寧峰。

    籲選用有信譽的加密貨幣交易平台

    有關詐騙手法，正是「訛稱涉及加密貨幣」的騙案手法。另外，有報道稱犯罪集團開設虛假的虛擬貨幣兌換店，聲稱有優惠利益買賣加密貨幣，誘使受害人以大量現金交易，實際是將受害人的現金盜竊。所以，進行虛擬資產投資或交易時，應先到證監會網站核實相關平台是否已獲發牌，選用有信譽的交易平台，如選取實體店舖，亦要選可靠的店舖，例如店舖是否每日營業及其評價等。

    警方表示，任何人協助詐騙集團或涉及任何相關的詐騙行為，都有可能觸犯《盜竊罪條例》第210章16A條「欺詐罪」，最高可判監14年。而傀儡戶口持有人，有可能觸犯《有組織及嚴重罪行條例》第455章25條「洗黑錢」罪，最高可判監14年以及罰款500萬港元。所以，市民切勿以身試法，切記「唔租、唔借、唔賣」自己的戶口予任何人。

    黃大仙警區刑事調查隊第四隊溫文健。

    其投資虛擬資產有三大風險

    區塊鏈合規專業人士協會法律顧問吳文謙表示，協會成立目標是通過與監管機構、執法人員及業內專業人士合作，提高合規專業人士在區塊鏈和虛擬資產方面的專業知識和技能。

    吳文謙指，虛擬資產在近年是新興議題，討論加密貨幣投資亦愈見普及，不少人對背後技術及風險認識有限，平台交易存在風險，不法之徒利用交易的私密性，將非法資金轉化成虛擬貨幣，再進行多重轉賬將黑錢洗白。用戶可能會在不知情下參與非法活動，因而觸犯法律，後果相當嚴重。

    區塊鏈合規專業人士協會法律顧問吳文謙。

    吳文謙介紹，投資虛擬資產有三大風險，首先是「投資風險」，虛擬資產價格波動非常大，可能在短時間內大幅升跌，特別是非主流貨幣，有時會有數百倍波動，甚至可能「歸零」；其次是「監管風險」，曾有某投資平台事件令投資者無法取回自己金錢，或要花長時間才可討回部分本金。另外，投資平台亦有受黑客攻擊風險，導致資金被盜，最終血本無歸；最後是「刑事風險」，因投資者對虛擬貨幣交易不熟悉，容易被不法之徒利用個人戶口洗黑錢，隨時可能觸犯法律。

    吳文謙建議市民進行相關交易時要格外小心，盡量避免與陌生人進行大額交易，對可疑要求要提高警惕。同時要保留交易記錄，包括對話內容和轉賬證明。如發現任何可疑情況，請即向平台或警方舉報。（記者 區天海）