Fenergo今天（3日）公布全球金融機構違規罰款調查結果。調查顯示，違反打擊洗錢（Anti-Money Laundering, AML）、認識您的客戶（Know Your Customer, KYC）、數據私隱和金融工具市場指令（MiFID）法規的罰款總額於2020年內達到106億美元。在亞太區，針對金融機構和個人的執法行動涉及的罰款總額從2019年的約662萬美元急增至2020年的約51.8億美元。

　在對一馬發展公司醜聞涉案銀行以及捲入高調洗黑錢醜聞案的澳洲銀行所採取的最大規模執法行動中，包括馬來西亞證券委員會和澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）在內的亞太區監管機構均有參與其中。然而，美國司法部於2020年的裁决更為嚴厲，先後向高盛、以色列工人銀行 （Bank Hapoalim）和瑞聯銀行 （Union Bancaire Privée）作出總額高達19.2億美元的罰款。

　罰款金額最高的國家或地區排名為馬來西亞，涉資39億美元；澳洲9.2億美元排第二；新加坡1.2億美元位列第三；香港1.07億美元；中國內地1億美元；印度1569萬美元；巴基斯坦1171.3萬美元。

　Fenergo 行政總裁 Marc Murphy表示：「據估計，在通過金融系統洗錢的犯罪資金當中，被當局沒收的不足 1%。近日的美國金融犯罪執法網（FinCEN）文件已表明，業界必須通過加強合作來解决這個日益嚴重的問題。我們必須建立通用的最佳實踐（best practice），並以技術和工具取締繁複的KYC和AML風險評估和合規流程，從而協助金融機構、官方機構和非金融公司更有效地檢測和預防金融罪案。」